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「え、確定申告しないとダメなの？」から始まった
副業を始めて半年くらい経ったころ、ふと振り返ったら収入が20万円を超えていた。
最初は「ちょっとしたお小遣いレベルだから大丈夫でしょ」と思っていた。でもネットで調べてみたら、副業の収入が年間20万円を超えたら確定申告が必要という情報が出てきて、一気に焦った。
確定申告。名前は知ってるけど、やったことがない。会社員時代は年末調整で全部終わっていたから、自分で税金の手続きをするなんて考えたこともなかった。
「何を準備すればいいの？」「いつまでにやるの？」「間違えたらどうなるの？」
頭の中は疑問だらけ。でも調べてみたら、やることは意外とシンプルだった。
この記事では、自分が実際に確定申告をやったときの「やることリスト」をまとめている。税金の話って難しく感じるけど、最低限これだけやれば大丈夫、というラインを書いていく。
※大事な前置き：自分は税の専門家ではない。この記事はあくまで体験談ベースの情報なので、正確な内容は税務署や税理士に必ず確認してほしい。
そもそも確定申告って何？
確定申告を一言でいうと、「1年間の収入と経費をまとめて、税金を計算する手続き」のこと。
会社員なら会社がやってくれるけど、副業の収入は自分で申告しないといけない。
ポイントはこの2つ。
- 副業の所得（収入から経費を引いた額）が年間20万円を超えたら、確定申告が必要
- 申告期間は毎年2月16日〜3月15日（年によって多少ずれることもある）
ここでいう「経費」は、副業にかかったお金で、税金の計算から引けるもののこと。たとえばパソコン代、サーバー代、書籍代、ツールの月額費用なんかがこれにあたる。
つまり、副業で30万円稼いでも、経費が15万円あれば所得は15万円。この場合、20万円以下だから確定申告は不要になる（住民税の申告は別途必要な場合がある）。
確定申告のやることリスト【最低限これだけ】
自分が実際にやったことを、順番にリストにしてみた。
やること1：1年分の収入を把握する
まずは1月〜12月の副業収入をすべて洗い出す。
- クラウドソーシングの報酬明細
- 銀行口座の振込履歴
- アフィリエイトの報酬レポート
- 直接取引のクライアントからの入金記録
自分は最初、どこからいくらもらったか把握できていなくて、通帳やメールを遡るのにかなり時間がかかった。毎月記録をつけておけばよかったと心から思った。
やること2：経費をまとめる
次に、副業にかかった費用を整理する。レシートや領収書、クレジットカードの明細が証拠になる。
よくある経費の例：
- パソコン、周辺機器
- インターネット回線（副業で使っている割合分）
- 有料ツール・サブスク（ChatGPT、Canva、サーバー代など）
- 書籍、教材、オンライン講座
- 仕事用の消耗品
自分は最初レシートを捨ててしまっていて、かなり後悔した。レシートは全部とっておく。これだけは習慣にしたほうがいい。
やること3：会計ソフトに入力する
収入と経費がまとまったら、会計ソフトに入力していく。
正直、自分は最初Excelでやろうとしたけど、項目の分類がわからなくて挫折した。結局、クラウドの会計ソフトを使ったら驚くほど楽だった。
有名どころはこのあたり：
- freee（フリー）：画面がシンプルで初心者向け。スマホでも使える
- やよいの青色申告オンライン：1年間無料プランがある。コスパ重視ならこっち
どちらも銀行口座やクレジットカードと連携できるので、明細を自動で取り込んでくれる。自分みたいにズボラな人間でも、なんとかなった。
やること4：申告書を作成して提出する
会計ソフトに入力が終われば、あとはソフトが申告書を自動で作ってくれる。
提出方法は3つ：
- e-Tax（電子申告）：マイナンバーカードがあればオンラインで完結。一番ラク
- 郵送：印刷して税務署に送る
- 税務署に持参：直接持っていく。混雑するけど、わからないことを聞ける
自分は初回はe-Taxでやった。マイナンバーカードの読み取りで少し手間取ったけど、家から出なくていいのは大きい。
やりがちな失敗3つ
自分がやらかしたことも含めて、よくある失敗を書いておく。
失敗1：ギリギリまで放置する
3月に入ってから慌てて始めると、資料が足りない、ソフトの使い方がわからない、で本当にパニックになる。12月〜1月には準備を始めるのがおすすめ。
失敗2：経費にできるものを見落とす
「これも経費になるの？」というものが意外とある。自分はスマホの通信費やカフェでの作業代（場所代）を経費に入れていなくて、あとから「もったいなかった」と気づいた。ただし、私用と兼用のものは「按分（使用割合で分ける）」が必要なので、全額計上はできない。
失敗3：白色申告で済ませてしまう
最初は「白色でいいや」と思いがちだけど、青色申告（ちゃんと帳簿をつけると税金が安くなる申告方法）にすると最大65万円の控除が受けられる。会計ソフトを使えば帳簿のハードルはかなり下がるので、最初から青色申告にしておいたほうがいい。
※青色申告をするには事前に「開業届」と「青色申告承認申請書」の提出が必要。これもfreeeやマネーフォワードから簡単に出せる。
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確定申告は「仕組み化」すればそこまで大変じゃない
最初はとにかく怖かった。でも実際にやってみたら、毎月の記録さえつけておけば、年に一度の作業はそこまで重くない。
自分がやっているルーティンはこれだけ：
- 毎月：収入と経費を会計ソフトに入力（15分くらい）
- 12月：1年分をざっと見直す
- 2月：申告書を作成して提出
副業を続けていくなら、確定申告は避けて通れない。でも「やることリスト」を持っておけば、焦らずに済む。
自分も最初は「確定申告 やり方」で検索しまくって不安だらけだったけど、一回やれば「こんなもんか」と思えるようになった。
まだ副業を始めたばかりで確定申告が先の話に感じる人も、レシートを保管する習慣だけは今日から始めておくといい。未来の自分が確実に感謝する。
※この記事は個人の体験に基づいています。税制は変更されることがあるため、最新の情報は国税庁のサイトや税務署、税理士にご確認ください。
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